$50K 송금 전 중국 공장 검증

Alibaba에서 공급사 찾음. 견적 OK, 샘플 받음, MOQ 맞음. 30% 보증금 $15K 송금하라고 함. 멈춰. 이 프로토콜 먼저.

1. 영업집조(营业执照) 검증

선명한 PDF 요청. 표시 사항:

• 등록 회사명 (중국 한자)
• 통일사회신용코드 (18자리, 영문자 시작)
• 등록 자본금
• 영업 범위 (제조업 + 너 상품 카테고리 명시)

gsxt.gov.cn에서 무료 조회. 영업 범위가 "무역"이면 → 중간상.

2. 은행 계좌명 일치

송금은 반드시 영업집조의 등록 회사명으로. 홍콩 개인 계좌, "에이전트", 약간 다른 이름 → 도망가. 1순위 사기 패턴.

3. 제3자 검사 ($150-300)

SGS, Bureau Veritas, QIMA — 검사원이 공장 주소 방문. 확인:

• 실제 공장인가 (아파트/창고 임대 아님)
• 너 제품 라인 존재
• 직원 수가 공급사 주장과 일치

$200으로 사기의 90% 차단.

4. 공장 라이브 비디오 콜

영업 담당이 생산 라인 걸으며 장비 시리얼 보여주고 입구 회사 간판 비추는 라이브 투어 요구. 재고 사진 재판매 사기는 이거 못 함.

5. 안전 결제

• Trade Assurance (Alibaba 에스크로): 주문가까지 보호하지만 출하 서류만 — 품질 X
• 신용장 (LC) at sight: 은행 간, ~0.3% 수수료, 양방 보호
• 30/70 송금: PI 서명 후 30%, BL 사본 후 70% — 100% 선불 금지

6. 생산 끝에 검사 발주

선적 전 검사 (PSI) → 70% 잔금 전. 검사원이 80~100 샘플 등급. AQL 실패 시 재협상 또는 선적 거부.

도망갈 위험 신호

• 이메일이 @gmail.com / @qq.com (회사 도메인 아님)
• "공장 규정상" 비디오 콜 거부
• 커스텀 제품인데 "다음 주 출하 가능" (진짜 공장은 30~45일 예약)
• 계좌가 영업집조와 다른 나라
• Google Maps에서 주소가 주거 건물

예방 비용 수학

• $50K 주문, 검증 0% → 5~8% 전손 확률 = 기대 손실 $2,500~4,000
• $50K 주문, 완전 검증 ($200) → <0.1% 손실 확률 = 기대 손실 $50

ROI 25배. 한 번 건너뛰면 이유 깨달음.

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